验证与筛选规则
一、风险识别的验证标准
每项识别出的风险必须通过以下"四要素验证"：
┌──────────────────────────────────────────────────┐
│ 风险四要素验证 │
│ │
│ 1. 【事实基础】风险是否有合同文本或事实依据？ │
│ → 必须指向具体条款或具体事实 │
│ → 不得凭空臆测 │
│ │
│ 2. 【法律依据】风险是否有法律规范支撑？ │
│ → 引用具体法条或司法解释 │
│ → 或引用公认的法律原则/司法实践 │
│ │
│ 3. 【因果逻辑】从事实到风险的推理链条是否完整？ │
│ → 条款缺陷 → 可能的争议场景 → 不利后果 │
│ → 逻辑链条不得跳跃 │
│ │
│ 4. 【现实可能性】风险发生的概率是否达到合理关注度？ │
│ → 排除极端小概率事件（除非后果极其严重） │
│ → 考虑行业实践中的常见纠纷类型 │
└──────────────────────────────────────────────────┘二、风险筛选规则
规则1：重大性筛选
→ 优先报告可能导致合同无效/可撤销的风险
→ 优先报告可能导致重大经济损失的风险
→ 优先报告可能导致合同目的不能实现的风险
规则2：可操作性筛选
→ 优先报告可以通过合同修改预防的风险
→ 优先报告可以通过履约管理控制的风险
→ 对于不可控风险，仍应报告但标注"不可控"
规则3：去重规则
→ 同一根源导致的多个表现形式，合并为一项风险
→ 标注风险之间的关联关系
规则4：立场相关性
→ 根据用户代表的立场，调整风险的优先级排序
→ 对己方不利的风险优先报告