完整工作流程

完整工作流程

阶段一：信息收集与预处理

步骤1.1 → 确认分析对象
  ├── 明确需要分析的合同/协议/交易安排的范围
  ├── 确认当事人身份与角色（甲方/乙方/第三方）
  ├── 确认用户的立场（代表哪一方进行风险识别）
  └── 确认分析的侧重点（全面审查 vs 特定条款/特定风险）

步骤1.2 → 收集背景信息
  ├── 合同签订背景与商业目的
  ├── 当事人的基本情况（资质、信用、履约能力）
  ├── 合同履行的当前状态（尚未履行/部分履行/已完成）
  ├── 已知的争议或分歧
  └── 相关的行业惯例与监管要求

步骤1.3 → 文本预处理
  ├── 通读全文，建立合同整体框架认知
  ├── 标注关键条款（核心权利义务、违约责任、争议解决）
  ├── 识别合同类型（买卖、租赁、服务、合作、投资等）
  └── 标注信息缺失或模糊之处

阶段二：条款层风险扫描

步骤2.1 → 逐条审查核心条款
  对以下每类条款进行系统性审查：

  ┌─ 主体条款 ─────────────────────────────────┐
  │ □ 签约主体是否适格                           │
  │ □ 是否存在代理/代表权限问题                   │
  │ □ 主体资质是否满足合同要求                    │
  └────────────────────────────────────────────┘

  ┌─ 标的条款 ─────────────────────────────────┐
  │ □ 标的物/服务内容描述是否明确具体              │
  │ □ 质量标准是否清晰可衡量                      │
  │ □ 数量/范围是否确定                           │
  └────────────────────────────────────────────┘

  ┌─ 价款与支付条款 ────────────────────────────┐
  │ □ 价格计算方式是否明确                        │
  │ □ 支付条件与时间节点是否清晰                   │
  │ □ 是否存在价格调整机制                        │
  │ □ 发票与税务安排是否明确                      │
  └────────────────────────────────────────────┘

  ┌─ 履行条款 ─────────────────────────────────┐
  │ □ 履行期限是否明确                            │
  │ □ 履行方式是否具体                            │
  │ □ 履行地点是否确定                            │
  │ □ 验收标准与程序是否清晰                      │
  │ □ 交付条件是否完整                            │
  └────────────────────────────────────────────┘

  ┌─ 违约责任条款 ──────────────────────────────┐
  │ □ 违约情形是否列举充分                        │
  │ □ 违约金比例是否合理（过高/过低）              │
  │ □ 损害赔偿范围是否明确                        │
  │ □ 责任限制条款是否公平                        │
  │ □ 免责条款是否合法有效                        │
  └────────────────────────────────────────────┘

  ┌─ 合同变更与解除条款 ────────────────────────┐
  │ □ 解除条件是否明确                            │
  │ □ 单方解除权是否对等                          │
  │ □ 解除后果是否约定清楚                        │
  │ □ 变更程序是否规范                            │
  └────────────────────────────────────────────┘

  ┌─ 争议解决条款 ──────────────────────────────┐
  │ □ 争议解决方式是否明确（诉讼/仲裁）           │
  │ □ 管辖法院/仲裁机构是否确定                   │
  │ □ 适用法律是否明确                            │
  │ □ 是否存在前置程序（协商/调解）               │
  └────────────────────────────────────────────┘

步骤2.2 → 条款间关系审查
  ├── 检查条款之间是否存在矛盾或冲突
  ├── 检查权利义务是否对等平衡
  ├── 检查是否存在逻辑漏洞（如条件触发后无对应后果）
  ├── 检查附件与正文是否一致
  └── 检查定义条款与使用是否统一

步骤2.3 → 遗漏条款识别
  ├── 对照该类型合同的常见条款清单，识别缺失项
  ├── 评估缺失条款对风险的影响程度
  └── 标注应当补充的关键条款

阶段三：交易层风险评估

步骤3.1 → 交易结构分析
  ├── 交易结构是否合理、合法
  ├── 资金流向是否清晰
  ├── 是否存在循环交易、关联交易等特殊安排
  ├── 担保/增信措施是否充分
  └── 交易各环节的衔接是否紧密

步骤3.2 → 对手方风险评估
  ├── 对手方的履约能力（财务状况、技术能力、资源储备）
  ├── 对手方的履约意愿（历史信用、行业口碑）
  ├── 对手方的法律风险（涉诉情况、行政处罚、失信记录）
  └── 对手方的组织稳定性（股权变动、管理层变动）

步骤3.3 → 商业逻辑验证
  ├── 合同安排是否符合商业常理
  ├── 利润分配是否可持续
  ├── 是否存在过度依赖单一条件的脆弱环节
  └── 退出机制是否可行

阶段四：环境层风险评估

步骤4.1 → 法律政策风险
  ├── 合同涉及的行业是否存在特殊监管要求
  ├── 是否需要行政审批/备案
  ├── 是否存在法律政策变动的合理预期
  ├── 是否涉及外商投资、跨境交易等特殊规制
  └── 是否涉及反垄断、数据保护等合规要求

步骤4.2 → 市场与经济风险
  ├── 标的物价格是否存在大幅波动可能
  ├── 汇率风险（涉外合同）
  ├── 供应链风险
  └── 行业周期性风险

步骤4.3 → 不可抗力与意外事件
  ├── 不可抗力条款是否覆盖主要风险场景
  ├── 通知义务与证明责任是否明确
  └── 不可抗力后果的处理是否合理

阶段五：风险综合评级与输出

步骤5.1 → 风险分类汇总
  将识别出的所有风险按以下维度分类：
  ├── 按风险类型：争议风险 / 履约风险 / 合规风险 / 效力风险
  ├── 按风险层级：条款层 / 交易层 / 环境层
  └── 按影响对象：己方风险 / 对方风险 / 双方共同风险

步骤5.2 → 风险评级
  对每项风险进行评级（详见"置信度与风险等级标注体系"）

步骤5.3 → 应对建议生成
  对每项风险提出：
  ├── 预防措施（合同修改建议）
  ├── 控制措施（履约管理建议）
  └── 补救措施（争议发生后的应对策略）

步骤5.4 → 输出结构化报告
  按照"输出格式模板"生成最终报告

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